ينضم فيل روزن، كبير الاستراتيجيين في برو كاب المالية، إلى فارني وشركاه لمناقشة كيفية تقديم شركات الوساطة حسابات استثمارية للمراهقين وانتقال شركة أول بيرد إلى الذكاء الاصطناعي في “فارني وشركاه”.
تستهدف شركات الوساطة الكبرى بشكل متزايد المستثمرين الأصغر سناً، مما يفتح المجال للمراهقين لبدء بناء محافظهم قبل سنوات من المعتاد.
انضم فيل روزن، كبير الاستراتيجيين في برو كاب المالية، إلى ستيوارت فارني من FOX Business في “فارني وشركاه” لمناقشة هذا التحول، مؤطراً إياه كجزء من دفعة صناعية أوسع للقبض على الجيل القادم من العملاء وسط تغيرات ديموغرافية.
بورصة نيويورك في وول ستريت. (angeluisma / Getty Images)
شركات مثل تشارلز شواب وفيدليتي كانت تخدم منذ فترة طويلة المستثمرين الأكبر سناً، ولكن ارتفاع منصات الهواتف المحمولة مثل روبن هود، التي تضم شريحة كبيرة من المستخدمين من جيل الألفية والجيل زد، قد زاد من حدة المنافسة. أشار روزن إلى تلك الديناميكية كدافع رئيسي وراء الدفع نحو حسابات المراهقين، حيث تسعى الشركات التقليدية لإنشاء علاقات في وقت مبكر من دورة حياة المستثمرين.
يشارك الرئيس التنفيذي لمورنستار، كونال كابور، صناديق الاستثمار المتداولة التي تستحق الاستثمار الطويل الأجل في “العد التنازلي لكلا مان”.
“أنا حقًا من المعسكر الذي يعتقد أن كلما كنت أصغر سنًا لتدخل عالم الاستثمار كان ذلك أمرًا جيدًا، أليس كذلك؟ لأنه يمكن أن يكون هناك فرق بملايين الدولارات عندما تتقاعد إذا بدأت في 15 بدلاً من 25،” قال روزن.
المؤثر المالي يجادل أن “المال هو أكثر عقلية مما هو رياضي” في نهج جديد للمالية الشخصية
يعكس هذا الاتجاه تحولًا ثقافيًا أوسع نحو المعرفة المالية والاستثمار المبكر، حيث يكتسب المزيد من الشباب التعرض للأسواق من خلال التطبيقات ووسائل التواصل الاجتماعي. وفي الوقت نفسه، حذر روزن من أن التعليم لا يزال أمرًا حاسمًا حيث يتنقل المستثمرون الأصغر سنًا في أسواق أكثر تعقيدًا وتقلبًا.
يناقش شريك سيكويا كابيتال، قسطنطين بوهلر، وايمو والشركات التي تم عرضها في مؤتمر HumanX في “العد التنازلي لكلا مان”.
“إذا تمكنا من مساعدتهم على تجنب تلك الأمور، فأعتقد أنه من الجيد إشراك الناس في الأسواق،” قال روزن، محذرًا من سلوك التداول المضارب مثل أسهم الميم والخيارات قصيرة الأجل.
مع احتدام المنافسة، يبدو أن شركات الوساطة مستعدة لإعادة التفكير في نقاط الدخول التقليدية في محاولة لضمان النمو على المدى الطويل.
احصل على FOX BUSINESS في جيبك من خلال النقر هنا
