يحث المسؤولون على الحذر من مكالمات المحتالين البنكيين الذين يستنزفون حسابات العملاء

يحذر المسؤولون العملاء من مكالمات الاحتيال البنكية التي قد تخدعهم لتفريغ حساباتهم، مع انتحاليين يتظاهرون بأنهم مسؤولين من البنوك أو إنفاذ القانون يدّعون أنهم يحاولون حماية أموال العملاء.

وصف مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) هذه المكالمات بأنها تمثل مشكلة متزايدة حيث يُقنع العملاء بنقل أموالهم، مما يكلفهم الآلاف من الدولارات، وفقًا لـ ABC 7.

قالت الوكالة إن مخططات الاحتيال والتصيد الاحتيالي مصممة لخداع الضحايا لتقديم معلومات حساسة، مثل كلمات المرور أو أرقام التعريف الشخصي البنكية. يمكن الإبلاغ عن الاحتيالات المشتبه بها المدعومة تقنيًا من خلال مركز الشكاوى ضد الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي.

وصف الزبون في بنك تشيس جينيفر ليختارت كيف خسرت 40,000 دولار بعد تلقيها مكالمة احتيالية.

جيمي مورغان تشيس تطلق مبادرة الحلم الأمريكي لتوسيع دعم الأعمال الصغيرة في الولايات المتحدة

قالت ليختارت: “كانت المكالمة الأولى التي تلقيتها، وكان الرقم على ظهر بطاقة الخصم الخاصة بي من تشيس، وذكرت قسم الاحتيال في تشيس”.

قال المحتالون، الذين كانوا يتظاهرون بالاتصال من رقم بنكها، إن موظفي تشيس كانوا يصلون إلى الحسابات. ادعوا أنهم يمثلون تشيس و حتى مكتب التحقيقات الفيدرالي.

قالت ليختارت: “قرأوا لي رقم حسابي. كان لديهم رصيد حسابي بالضبط.” كانوا لديهم عملاء مزيفون من مكتب التحقيقات الفيدرالي أعطوني رقم وكيل.

تم إقناع ليختارت في النهاية بنقل ما يقرب من 40,000 دولار من حسابها في تشيس إلى حساب تشيس “المؤمن” الجديد في فرعها المحلي ونقل آلاف أخرى إلى بنك إلكتروني آخر. الأموال التي أرسلتها اختفت بعد ذلك.

أبلغت عما حدث بعد أن أدركت أنها تعرضت للاحتيال في صباح اليوم التالي.

ووصفت ليختارت شعورها بأنه “انتهاك مالي” بعد الحادث.

قالت تشيس إن “أموالها تم سحبها من حساب المحتال في نفس اليوم” الذي تم إرسال الأموال فيه.

قالت تشيس في بيان لـ ABC 7: “نحث جميع المستهلكين على تجاهل الطلبات عبر الهاتف أو النص أو الإنترنت لنقل الأموال أو الوصول إلى أجهزة الكمبيوتر أو حساباتهم البنكية. البنوك والشركات الشرعية لن تقدم هذه الطلبات، لكن المحتالين سيفعلون”.

حثت تشيس المستهلكين على “تجاهل الطلبات عبر الهاتف أو النص أو الإنترنت لنقل الأموال أو الوصول إلى أجهزة الكمبيوتر أو حساباتهم البنكية.” (جيناه مون/بلومبرغ عبر غيتي إيميدجز / غيتي إيميدجز)

كما حذرت لجنة التجارة الفيدرالية المستهلكين مباشرة، قائلة إنه احتيال إذا أخبرهم شخص ما بنقل أموالهم “لحماية أموالهم”.

يقرأ موقع لجنة التجارة الفيدرالية: “لا تقم أبدًا بنقل أو إرسال أموال، أو عملات مشفرة، أو ذهب إلى شخص لا تعرفه ردًا على مكالمة أو رسالة غير متوقعة.”

تلقت زبونة بنك هانتنغتون سوزي أولغود أيضًا مكالمة احتيالية من شخص يتظاهر بأنه من زيل.

قالت أولغود لـ ABC 7: “ولكي أستمر في تلقي الأموال عبر زيل، كان عليَّ ترقية حساب زيل الخاص بي إلى حساب تجاري”. “لأنه قال إنه من زيل ويعمل مع بنك هانتنغتون. فلماذا لا أصدقه؟ كان لديه بالفعل رقم التوجيه الخاص بي.”

قالت أولغود إنها أُقنعت بإرسال 5,000 دولار عبر زيل إلى حساب المحتال للحفاظ على أموالها “آمنة”.

قالت أولغود: “أعتقد أن كل حالة بحاجة إلى أن تُدرس بشكل فردي لأنه، هل أرسلت المال؟ نعم، فعلت. سأعترف بذلك. لكنني أيضًا تلقيت تعليمات من شخص كان لديه آخر أربعة من رقم حسابي المصرفي، وكان لديه رقم هاتفي”.

أبلغت كل من النساء عن تجاربهن للسلطات المحلية ومكتب التحقيقات الفيدرالي.

عند الرد على سؤال ما إذا كانت تعتقد أنها ستحصل على أموالها مرة أخرى، قالت ليختارت: “لا أعرف. آمل أن أفعل”.

عملية الغضب الملحمية لإدارة ترامب تستهدف البنوك التي تتعامل مع الأموال الإيرانية

وصف مكتب التحقيقات الفيدرالي هذه المكالمات بأنها تمثل مشكلة متزايدة. (غيتي إيميدجز / غيتي إيميدجز)

احصل على FOX BUSINESS أثناء التنقل من خلال النقر هنا

لم يحصل أي من الضحايا على استرداد من مصرفها بعد التعرض للاحتيال و إقناعهم بنقل الأموال، وفقًا لـ ABC 7.

تغطي البنوك بشكل عام بعض أنواع الاحتيال غير المصرح بها، مثلما يحدث عندما يسرق شخص ما معلومات بطاقتكم الائتمانية. لن تتصل البنوك أبدًا بالعملاء وتطلب منهم إرسال الأموال.

قال مكتب التحقيقات الفيدرالي و خبراء آخرون إن المجرمين يمكنهم العثور على بعض المعلومات المصرفية من الويب المظلم أو عن طريق الغوص في النفايات. عندما يحصلون على تلك البيانات، قد يتمكنون أيضًا من الاتصال بنظام البنك الآلي الخاص بالشخص لمراجعة رصيد حساب العميل أو المعاملات.

قال روبرت ريتشاردسون، عميل خاص بمكتب التحقيقات الفيدرالي في مكتب شيكاغو، لـ ABC 7: “عندما يتصل شخص يتظاهر بأنه من مكتب التحقيقات الفيدرالي، يعتقد الضحية حينئذٍ أنهم في ورطة. إنهم بالفعل مضغوطون، وعندما يتخذون هذه القرارات، يبدأ المجرم في استعجالهم أكثر. كلما تم استعجالهم، زادت القرارات التي يتخذونها في اللحظة الأخيرة.”

المصدر